Architecture de parcours Version 2026

Votre parcours d'investisseur devient
enfin clair, écrit et transparent.

Vous avez déjà engagé une réflexion, transmis des éléments, posé les premières bases. StratègeInvest transforme désormais ce cheminement en un cadre lisible.

2
parcours
4
briques
Engagements
écrits
Liberté
totale de choix
Choisir mon parcours → Comprendre ce qui change
↓
D'où vous partez

Vous avez déjà fait
l'essentiel du chemin.

Vous n'arrivez pas par hasard. Vous avez engagé une réflexion, partagé des éléments, avancé pas à pas. Reconnaissons ensemble où nous en sommes.

01

Vous avez franchi le pas. Vous avez complété votre tableur budgétaire mensuel et transmis vos premiers éléments de situation.

02

Vous savez que l'accompagnement existe. Vous l'avez vécu au fil de nos échanges. Vous avez même déjà bénéficié de plusieurs heures de visio.

03

Il restait une chose à formaliser... un nouveau cadre s'inscrivant dans une démarche professionnelle et responsable. Qui d'autre s'engage autant pour vous ?!

Ce qui évolue

Anticiper, plutôt que subir.

L'environnement réglementaire se durcit pour le conseil patrimonial : directives européennes MIF II, DDA, stratégie RIS. Nous avons choisi de prendre les devants.

Le résultat n'est pas un service moindre. C'est un service mieux nommé, mieux écrit, mieux protégé. Pour vous, comme pour nous.

Trois rôles, désormais distingués

  • Conseil régulé : orienté vers un CIF tiers indépendant lorsque nécessaire.
  • Accompagnement patrimonial : facturé par Gendinvest, structuré en briques.
  • Présentation de produits : exercée dans nos mandats personnels.

Trois métiers, trois cadres, aucune confusion possible.

Une transparence renforcée

  • Note d'information sur les rôles du Délégué, signée avant tout engagement.
  • Document de transparence renforcée détaillant l'écosystème complet.
  • Convention écrite dès la première brique payante.

Vous savez qui je suis, ce que je fais, comment je suis rémunéré.

Trois lignes rouges choisies

  • Aucune déductibilité fiscale annoncée pour les honoraires.
  • Pas de financement bancaire des prestations d'accompagnement.
  • Tarif fixe, indépendant de toute suite donnée.

Une exigence que la loi ne nous demande pas encore.

Deux modèles, désormais lisibles

Vous choisissez votre rythme.

Selon vos attentes et votre disponibilité, deux voies d'accompagnement. Toutes deux structurées en quatre briques séquentielles.

Modèle A
Parcours guidé
Accompagnement structuré

Pour ceux qui veulent construire dans la durée, avec un guide à leurs côtés.

Quatre briques séquentielles, du bilan initial à la mission d'accompagnement continu sur 1 ou 3 ans.

Détaillé en diapos 2 · 3 · 4 →
ou
Modèle B
Parcours autonome
Parcours de préconisation

Pour ceux qui ont les repères et veulent un parcours direct et efficace.

Quatre rendez-vous structurés : découverte, proposition, démonstration, conclusion.

Détaillé en diapo 5 →
Voir la présentation interactive complète →
Ce que vous gagnez concrètement

Quatre garanties écrites.

✓

Un cadre écrit, à l'avance

Vous savez ce qui est facturé, ce qui ne l'est pas, et à quel moment. Aucune surprise possible.

✓

Une liberté de choix préservée

Aucun engagement sur un produit n'est requis pour accéder à l'accompagnement. Les deux univers restent distincts.

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Une transparence renforcée

Vous savez comment je suis rémunéré, par qui, à quel titre. Tout est écrit, tout est signé.

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Une mission dans la durée

Ce n'est pas une vente. C'est un suivi structuré, sur 6 mois, 1 an ou 3 ans, avec des points réguliers.

Notre signature

Nous faisons plus
que la loi ne nous impose.

Ce que la réglementation n'exige pas encore, nous l'avons choisi. Voilà notre différence, et notre force.

Pour vous spécifiquement

Une formule de continuité.

Disposition transitoire

Vous êtes entrés dans nos échanges avant cette refonte.

Vous avez déjà investi du temps, partagé vos éléments patrimoniaux, avancé dans le cheminement. Il ne serait pas juste de vous appliquer mécaniquement le nouveau cadre sans tenir compte de ce parcours déjà engagé.

Nous avons donc prévu pour vous une formule de continuité, vous évitant tout point de friction lié à cette transition. Elle intègre la Feuille de route patrimoniale et la Mission d'accompagnement dans une seule convention, sur la durée de votre choix.

Nous en parlons ensemble en visio, c'est plus simple, et nous calons les détails dans la foulée.

Découvrir la formule en détail →
À propos

L'humain derrière le cadre.

Stéphane Schmitt
Votre interlocuteur

Stéphane Schmitt

Délégué StratègeInvest · Fondateur de l'écosystème Club112
Ancien gendarme, +21 ans de services actifs

Avec Michel Roche, Stéphane Schmitt a fondé StratègeInvest et le Club112 pour répondre à une conviction simple : celles et ceux qui servent, protègent, ou soignent, doivent pouvoir préparer leurs décisions patrimoniales avec la même rigueur que leur engagement professionnel au service des autres.

Notre rôle n'est pas de pousser un produit, mais de vous aider à remettre de l'ordre dans votre réflexion : comprendre votre situation, clarifier vos objectifs, identifier vos critères de décision, puis avancer dans un cadre clair, écrit, transparent et vérifiable.

Avec StratègeInvest, l'accompagnement devient une méthode : du flou à la feuille de route, avec ou sans accompagnement, selon la voie que vous choisissez.

Mandataire d'Intermédiaire d'Assurance (MIA) · Mandataire en Opérations de Banque et Services de Paiement (MIOBSP) · Agent commercial habilité par Valoriciel sous carte T.
ORIAS n° 20004987 · informations vérifiables sur orias.fr

« Que ceux qui construisent leur patrimoine avec exigence trouvent enfin un cadre à la hauteur de leur engagement. »